Ihr Vermögen in besten Händen
Mit dieser Empfehlung soll ein Vermögenszuwachs aufgezeigt werden ohne das Sie den Kapitalmarktrisiken ausgesetzt sind. Es findet keine Rentenzahlung statt – der Vertrag läuft lebenslang entweder bis zum Tod oder es ist kein Geld mehr im Vertrag. So können Sie sich einen Vertrag anlegen und dabei unabhängig vom Kapitalmarkt ( Zinsen/ Kurse) das Geld sicher anlegen. Auszahlungen sind jederzeit möglich.
Eine Beispielberechnung für einen Anlagezeitraum von 10 Jahren zur Ansicht:
Vermögenspolice Musterberechnung
Die Vermögenspolice bietet dazu 2 Varianten an :
Klassische Variante
Garantieverzinsung 0,95 % + Überschüsse/ Gewinne die jährlich deklariert werden
Gesamtverzinsung 2023 ist : 3,5 % (kann sich jedes Jahr ändern)
Sie können lebenslang eine vorteilhafte Anlage für ihr Vorsorgekapital nutzen und dabei eine attraktive Rendite erwirtschaften. Verluste aufgrund der Geldanlage brauchen Sie nicht befürchten. Die Versicherungsgesellschaft garantiert immer den Vertragswert.
Flexible Gestaltungsmöglichkeiten
Entnahmen/ Auszahlungen sind jederzeit möglich.
Index Select
Bei der VermögensPolice IndexSelect sind die Wachstumschancen an die Entwicklung des EURO STOXX 50® (Kursindex) gekoppelt. Der europäische Qualitätsindex repräsentiert 50 der wichtigsten börsennotierten Unternehmen aus der Eurozone, wie z. B. BASF, BMW, Daimler, E.ON, SAP oder Unilever.
Das Prinzip ist sicher und einfach. Monatliche Indexveränderungen (maximal bis zur Höhe des „Caps“) werden aufsummiert. Ist die Summe negativ, wird sie auf Null gesetzt. Erzielte Erträge werden jährlich gesichert (Lock-in) und erhöhen den Policenwert. Garantiegeber ist Allianz Leben.
Dies bedeutet für Sie, dass das jährliche Wachstum Ihrer Versicherung mit dem Vorsorgekonzept IndexSelect gegenüber der Wertentwicklung des EURO STOXX 50® geringer ausfallen kann. Dafür haben Sie aber die Sicherheit, dass negative Wertentwicklungen am Ende des Indexjahres auf Null gesetzt werden und Sie somit keine Kapitalverluste erleiden können.
Besonders geeignet für: Das Vorsorgekonzept IndexSelect ist empfehlenswert für alle, die die Renditechancen des Kapitalmarkts nutzen wollen und Wert auf eine Sicherung der erreichten Erträge legen. Die flexible Gestaltung sowie die übrigen Bedingungen gelten für diese Variante natürlich auch.
– Sie bekommen monatlich maximal einen Anteil der Wertentwicklung zugewiesen
– Keine Verlustmöglichkeit
– Erzielte Erträge werden jährlich gesichert (Lock-in)
– Jährliche Wahlmöglichkeit zwischen Indexpartizipation und sicherer Verzinsung
– Auch Mischungen in 25 %-Schritten möglich (sog. Quotierung)
Steuerliche Konsequenzen
Die steuerliche Belastung findet nur bei der eine Auszahlung statt . Die laufenden Erträge werden innerhalb des Vertrag nicht steuerlich belastet.
Während der Vertragsdauer keine Ertragsbesteuerung des Wertzuwachses
(abgeltungsteuerfrei)
Einkommensteuerfreie Todesfallleistung
Vermögensübertragung bereits zu Lebzeiten
